バランスファンドで始める資産運用

バランスファンドのリターンはどれくらいなのでしょうか？


実は正直なところまだわかりません。コストの低いバランスファンドはごく最近
出てきたので、過去のリターンを出すためのデータが少ないからです。


投資の世界には期待リターンというものがあります。これは「内藤忍の資産設計
塾」に書かれていたものです。


期待リターンは過去のデータから、将来このグループのファンドはこれくらいの
リターンを得られるだろうと予測したものです。


・日本株式インデックスファンド・・・６．０％
・外国株式インデックスファンド・・・７．０％

・日本株式アクティブファンド・・・９．０％
・外国株式アクティブファンド・・・１０．０％

・日本債券インデックス・・・１．０％
・外国債券インデックス（外貨ＭＭＦ）・・・４．０％

・流動性資産・・・０％


あくまでも「期待」リターンなので必ずこのようなリターンが得られるとは限り
ません。ですが参考にする目安にはなります。


ですがバランスファンドは、まだこの期待リターンが出されるほど年数が経って
いないのです。


ですが私の個人的な計算方法で言うと、この期待リターンをバランスファンドの
資産配分に直せばよいのではないかと思っています。


例えばジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの場合、


日本株式型インデックスファンド・・・約３３％
外国株式型インデックスファンド・・・約３３％
外国債券型インデックスファンド・・・約３３％


となっていますので、


６．０×０．３３＋７．０×０．３３＋４．０×０．３３＝５．６６％


という風になるのではないかと考えられるのです。バランスファンドはそれぞれ
資産配分が異なりますので、この期待リターンも異なると思います。


ですがバランスファンドの期待リターンは大体４．０～６．０％の間に収まると
思います。他のバランスファンドでも計算してみてください。

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