バランスファンドで始める資産運用

良いバランスファンドの見分け方は２つあります。


１．コストが安い
２．資産配分が自分の理想とするものに近い


まず一番重要なのはコストが安いということです。コストは大きく分けて販売
（購入）手数料、信託報酬の２つに分かれます。


販売（購入）手数料はバランスファンドを購入するときに掛かる手数料のことで
す。大体０％～２％ぐらいになります。


また、信託報酬とはファンドを保有しているときに毎年一定量引かれる手数料の
ことです。これは保有金額の０．５％～２％ぐらいの場合が多いです。


良いバランスファンドはこの２つのコストが安いです。特に販売（購入）手数料
は無料になっているものもあるので、出来るだけ無料のものを選びましょう。


信託報酬についても１％を切っているものが望ましいです。私がお勧めしている
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは販売（購入）手数料無料、
信託報酬約０．７７％となっています。


また資産配分についても確認する必要があります。


まず確認すべきなのは、そのバランスファンドがインデックス型なのかアクティ
ブ型なのかです。私はコストが安いインデックス型をお勧めしています。


そして資産配分については次の割合を確認する必要があります。


・株式と債券の割合
・国内と海外の割合
・ＲＥＩＴなどが入っているかどうか


例えばジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドでは次のようになって
います。


日本株式型インデックスファンド・・・約３３％
外国株式型インデックスファンド・・・約３３％
日本債券型インデックスファンド・・・０％
外国債券型インデックスファンド・・・約３３％
ＲＥＩＴ・・・０％


つまりジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは


株式：債券＝２：１
国内：海外＝１：２
ＲＥＩＴは入っていない


という風になっているのです。バランスファンドを購入する場合にはこの資産配
分が自分に会っているかどうかを確認する必要があるのです。


しっかり探していれば自分に合った良いバランスファンドが見つかるはずです。
もし見つからなかったら、私がお勧めしているバランスファンドも参考にしてみ
てください。

関連ページ

・インデックス型バランスファンド

・コスト（手数料）とは？

・お勧めバランスファンド比較