バランスファンドで始める資産運用

つい最近バランスファンドの中でも一番コストが低いファンドが登場しました。
それが楽天証券で売っている楽天資産形成ファンド（楽天525）です。


なんと楽天資産形成ファンド（楽天525）は販売（購入）手数料無料、信託報酬
0.525％という驚きの安さです。正直これぐらい安くなってくると普通の投資信
託を購入するよりもバランスファンドを購入するほうが安いのではないでしょう
か。


楽天資産形成ファンド（楽天525）の資産配分は次のようになっています。


・日本株式型アクティブファンド・・・35％±5％
・日本債券型アクティブファンド・・・36％±5％
・外国株式型アクティブファンド・・・12％±5％
・外国債券型インデックスファンド・・・14％±5％
・その他・・・3％±5％


お気づきでしょうか？他のバランスファンドに比べて日本国内に投資している割
合が高くなっています。ちなみに他のバランスファンドは次のような割合になっ
ています。


・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド・・・15％
・ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド・・・33％
・SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）・・・50％


楽天資産形成ファンド（楽天525）の場合は日本国内だけで70％以上も投資をし
ています。ですからあまり外貨投資をしたくない人にとってお勧めかもしれませ
ん。


また他のバランスファンドと違う特徴として、アクティブファンドを多く組み入
れているということがあります。他の3つのバランスファンドはインデックスフ
ァンドを中心に組み入れているのでそこが少しだけ違います。


アクティブファンドはプロのファンドマネージャーがいろいろな株式を選んで作
られた投資信託（ファンド）です。ですからインデックスファンドに比べて手数
料が高くなり、リターンが低くなってしまうという弱点がありました。ですが楽
天資産形成ファンド（楽天525）は手数料がものすごく安いです。これなら高い
リターンが期待できます。


また年1回リバランスがあるので資産のバランスが崩れたとしても自動的に修正
してくれます。リバランスが多くなりすぎると余計なコストが掛かってしまうの
ですが、このファンドは年1回なのでちょうど良いでしょう。


もちろん1万円から購入することができ、自動積み立てサービスも存在します。
自動積み立てサービスは面倒くさがりな人や忘れやすい人にお勧めです。


このように楽天資産形成ファンド（楽天525）はかなり画期的な商品です。おそ
らく他のネット証券もこの手数料の低さに驚いたのではないでしょうか？他社も
楽天資産形成ファンド（楽天525）に負けないようなバランスファンドをもっと
多く出してくれることを期待しています。

楽天資産形成ファンド（楽天525）購入するなら楽天証券