バランスファンドで始める資産運用

ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの一番の特徴はコストの低さ
です。販売（購入）手数料はもちろん無料ですし、信託報酬も0.525～0.63%とな
っています。セゾン・グローバル・バランスファンドの信託報酬が約0.77％です
から約0.15％差があります。


株式と債券の配分割合は次のようになっています。


株式・・・65.2％
債券・・・33.8％


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは多少株式のほうが多くなっ
ています。セゾン・グローバル・バランスファンドの方は株式と債券の割合が5
分5分でしたから、ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドのほうが
少しリターンもリスクも高いかもしれません。


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは3つのファンドを含んでい
ます。


・中央三井日本株式マザーファンド（TOPIX）・・・33％
・中央三井外国株式マザーファンド（MSCIコクサイ）・・・33％
・中央三井外国債券マザーファンド（シティグループ世界コクサイインデックス）
・・・33％


全てインデックスファンドなので（　　　）内の市場平均に連動して値が動きま
す。ですからこのジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドもインデッ
クス型のバランスファンドということになります。


中央三井外国株式マザーファンド（MSCIコクサイ）と中央三井外国債券マザーフ
ァンド（シティグループ世界コクサイインデックス）は外国に投資するファンド
です。ですが基本的にはアメリカ、イギリス、オーストラリア、ドイツ、スイス、
スペインなどの先進国が中心です。インドや中国などの新興国は入っていません。


ですからもし新興国のファンドを買いたい場合は、ジョインベスト・グローバル・
バランス・ファンドの他に新興国向けのファンドを買ったほうが良いでしょう。


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの買い方も基本的には長期投
資をしていくことに尽きます。ジョインベスト・グローバル・バランス・ファン
ドは販売（購入）手数料無料のノーロードファンドなので、いくら積み立てても
無駄なコストは掛かりません。


ですから毎月同じ額だけ積み立てるドルコスト平均法が一番良いのです。ジョイ
ンベスト・グローバル・バランス・ファンドやセゾン・グローバル・バランスフ
ァンドは、ドルコスト平均法を使うために生まれてきたようなものでしょう。

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