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私がお勧めするバランスファンドは次の7つです。
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
・ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
・SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）
・楽天資産形成ファンド（楽天525）
・マネックス資産設計ファンド
・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド
・世界経済インデックスファンド
ではこの7つのバランスファンドは何が異なっているのでしょうか？まず見てお
きたいのはコストです。コストには販売（購入）手数料と信託報酬の2種類があ
ります。
販売（購入）手数料
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド・・・無料
・ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド・・・無料
・SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）・・・無料
・楽天資産形成ファンド（楽天525）・・・無料
・マネックス資産設計ファンド・・・無料
・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド・・・無料
・世界経済インデックスファンド・・・無料
信託報酬
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド・・・約0.77％
・ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド・・・0.525～0.63％
・SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）・・・0.714％
・楽天資産形成ファンド（楽天525）・・・0.525％
・マネックス資産設計ファンド・・・0.9975％
・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド・・・1.327％
・世界経済インデックスファンド・・・0.63%
このようにコストが一番安いのはジョインベスト・グローバル・バランス・ファ
ンドと楽天資産形成ファンド（楽天525）になっています。7つのバランスファン
ドは数あるバランスファンドの中でもコストがとても安いファンドです。7つと
もそこまで差はないですが、安いに越したことはないでしょう。
次に見ておく必要があるのは資産配分の割合です。株式と債券の割合や国内、国
外の割合がそれぞれ異なります。
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
日本株式型インデックスファンド・・・4.6％
アメリカ株式型インデックスファンド・・・21.4％
ユーロ株式型インデックスファンド・・・14.7％
その他株式型インデックスファンド（新興国など）・・・8.0％
日本債券型インデックスファンド・・・9.2％
アメリカ債券型インデックスファンド・・・19.3％
ユーロ債券型インデックスファンド・・・21.8％
現金など・・・1.0％
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは株式と債券の割合が1:1
です。また日本に投資している割合が15％と低くなっていることが特徴です。
・ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
日本株式型インデックスファンド・・・約33％
外国株式型インデックスファンド・・・約33％
（アメリカ:ユーロ:その他＝5:3:2）
日本債券型インデックスファンド・・・0％
外国債券型インデックスファンド・・・約33％
（アメリカ:ユーロ:その他＝1:2:1）
ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは国内株式:国外株式:国内債
券の割合が1:1:1になっております。国内債券型インデックスファンドは含まれ
ていません。
・SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）
日本株式型インデックスファンド・・・20％
外国株式型インデックスファンド・・・20％
（アメリカ:ユーロ:その他＝10:9:1）
日本債券型インデックスファンド・・・20％
外国債券型インデックスファンド・・・20％
（アメリカ:ユーロ:その他＝11:8:1）
日本REIT型インデックスファンド・・・10％
外国REIT型インデックスファンド・・・10％
SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）は国内株式:国内債券:外国株式:外国債券:
国内REIT:外国REITの割合が、2:2:2:2:1:1に綺麗に分かれています。特にREITが
含まれているところが一番の特徴です。
・楽天資産形成ファンド（楽天525）
・日本株式型アクティブファンド・・・35％±5％
・日本債券型アクティブファンド・・・36％±5％
・外国株式型アクティブファンド・・・12％±5％
・外国債券型インデックスファンド・・・14％±5％
・その他・・・3％±5％
特徴は日本国内に投資している割合が高い（70％以上）とアクティブファンドが
含まれているところです。アクティブファンドなのにコストが低いというところ
が今までのバランスファンドと一味違います。
・マネックス資産設計ファンド
・日本株式型・・・20.0％
・外国株式型・・・9.0％
・日本債券型・・・30.0％
・外国債券型・・・29.0％
・日本REIT型・・・6.0％
・外国REIT型・・・6.0％
このファンドは日本:外国の割合が56:44になっているので調度半々ぐらいです。
またREITが含まれているところも特徴的です。
・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド
・日本株式型・・・0％
・外国株式型（米国グロース）・・・32.5％
・外国株式型（米国バリュー）・・・32.5％
・外国株式型（欧州）・・・30％
・外国株式型（新興国）・・・5％
・日本債券型・・・0％
・外国債券型・・・0％
このファンドは基本的に日本国内への投資はしていません。よって厳密にはバラ
ンスファンドとは言えないかもしれません。しかし米国や欧州、新興国にバラン
スよく投資されていますので、グローバルに分散投資したい方には良いかと思い
ます。
・世界経済インデックスファンド
・株式・・・50%
・債券・・・50%
・国内株式・・・5%
・先進国株式・・・30%
・新興国株式・・・15%
・国内債券・・・5%
・先進国債券・・・30%
・新興国債券・・・15%
このファンドは新興国に投資する割合が高いのが特徴です。また積立額も1000円
からなので、若い人にお勧めかもしれません。
このように同じバランスファンドでも資産配分の割合はかなり異なります。私は
個人的にセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの分配の仕方が一番
良いのかと思っていますがこれは個人の好みによります。幸いコストはほとんど
変わらないので、この資産配分の割合によってどのバランスファンドを選ぶのか
を決めればよいと思います。
関連ページ
・バランスファンドとは何か？
・良いバランスファンドの見分け方
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